월배당 100만원 포트폴리오 공개 | SCHD + JEPI 총 투자금 알아보기
- 투자이야기
- 2023. 7. 12.
월배당 100만 원 따박따박 나온다면 정말 기분이 좋겠지요? 월배당 100만 원은 1년에 배당금을 1200만 원을 받으면 됩니다. 세금까지 제하고 나서 받을 수 있다면 더 좋겠지요. 고령화 시대에 패시브인컴의 중요성은 커지고 있고, 배당금은 앞으로도 쭈욱 계속 받을 수 있다는 점에서 매력적인 투자입니다. 가능하면 주가도 장기적으로 우상향 할 종목을 고르는 것이 중요하겠지요?
많은 직장인들의 소망 중에 하나가 매달 100만원씩 부수입이 나왔으면 좋겠다는 것입니다. 처음에는 월 10만 원으로 시작해서 월 50만 원, 월 100만 원으로 가는 형태의 투자가 많이 있더군요.
이중에 첫 월 10만원 배당이 가장 어렵다고 합니다. 하지만 한번 10만 원을 벌면 50만 원과 100만 원까지 가는 길이 보이고, 신념이 생겨서 의외로 쉽게 투자할 수 있다고 하네요.
소득의 종류
가장 일반적인 소득 은 근로소득입니다.
사업을 하는 경우 사업소득입니다.
임대사업도 사업소득의 일종입니다.
연금소득의 경우 연금을 통해 일하지 않아도 받을 수 있는 돈입니다.
배당소득의 경우 안정적인 현금흐름을 가져갈 수 있다는 점에서 일을 하지 않아도 벌 수 있는 패시브 인컴의 끝판왕입니다.
다른 소득도 모두 중요하고 다른 소득이 있어야 배당주를 살 수 있으니 이들은 모두 중요한 소득이 됩니다.
하지만 중요한건 점차 배당소득으로 옮겨갈 수 있어야 노후에도 안정적인 현금흐름을 만들 수 있다는 점입니다.
배당주 포트폴리오 고려 종목
배당주 투자의 기본은
1) 배당컷이 없을 것,
2) 작더라도 꾸준히 배당금이 성장할 것,
3) 원금이 안정적으로 유지될 것
입니다.
배당주 투자는 배당이 점점 줄어들어서는 안 됩니다. 당장 배당이 적더라도 배당 성장이 가장 중요합니다.
대표적으로 SCHD(슈드), JEPI(제피) 가 있습니다.
SCHD : TIGER 미국배당다우존스 ETF
SCHD의 경우 지속적인 성장을 보여주고 있습니다.
SCHD는 배당금 지급이력이 10년 이상 기업을 선별하여 만든 ETF입니다. 배당을 지속적으로 할 수 있는 우수한 기업을 선별하여 지속적인 배당 수익을 얻을 수 있도록 만들었다고 볼 수 있습니다.
2011년 상장해서 12년 정도 되었네요. 추종 인덱스는 다우존스 미국 배당 100 인덱스입니다.
경기 침체 여부에 관계없이 매수할 수 있는 최고의 배당 ETF로 알려져 있습니다.
SCHD 의 배당 히스토리를 보면 21년에는 주당 총 2.2달러, 22년에는 2.5달러, 23년에는 현재 반기 1.25달러 정도 됩니다.
연 2.5달러라고 가정하면 한 달에는 0.2달러이고 주당 한 달에 260원을 받을 수 있습니다.
2,000주를 살 경우 한달에 52만 원의 배당금을 받을 수 있습니다.
현재 가격으로 2000주를 매수하려면 2000*72.38달러*1300 = 188,188,000
1억 8천 8백만원입니다.
SCHD 1억 8천 8백 매수하면 한 달 52만 원 배당금 받음(현시세 기준)
최근에 미래에셋에서 한국형 SCHD를 만들었습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF 입니다.
가능성과 성장성을 두루 갖춘 고배당 기업 투자에다 월배당 상품으로 나와서 매월 분배금을 받는 재미가 있습니다.
ISA계좌나 연금계좌에서 세금 혜택을 받을 수 있으니 SCHD 한국형을 찾는 사람들에게는 좋은 선택이 됩니다.
게다가 저렴한 총보수 0.03%이니 참고하세요.
JEPI : TIGER 미국배당 +3%, +7% 프리미엄다우존스 ETF
JEPI 주식을 보면 아래와 같습니다. 커버드콜 전략을 활용하여 주가 상승시기에는 상방은 제한되지만 하락 시에 하방은 보장되는 상품입니다. 매년 배당이 10%씩 성장하여 적립식 매수에 유리합니다. 배당이 높아서 현금흐름이 당장 필요한 은퇴자에게 유리한 종목입니다.
배당금 지급 내역에 대해서도 살펴보면 아래와 같습니다.
약간 들쭉날쭉한 모습을 볼 수 있습니다.
최근에는 주당 0.35달러 정도 분배금이 지급된 것을 알 수 있습니다.
0.35달러는 1300원 환률로 적용하면 약 455원입니다.
약 1000주를 사면 45만5천원을 월 배당으로 받을 수 있습니다.
현재 주가가 54.86달러로 1000주를 살 경우 55000주 가량을 사야 합니다. 총 매수비용은 71,500,000원입니다.
JEPI 7천1백5십만원 매수 시 45만 원 배당금 입금(현시세 기준)
미래에셋에서도 커버드콜 전략을 사용하는 ETF 두 개를 추가로 내놨습니다.
배당에 3% 수익을 더하거나 7% 수익을 더하는 상품인데, 원리는 3% 프리미엄의 경우 옵션매도비중을 약 15% 내외로 조정하고 7% 프리미엄의 경우 옵션매도 비중을 40%까지 한다는 전략입니다.
JEPI와 다른 점은 콜옵션을 100% 매도하는 전략이기 때문에 최대 40%까지 제한 한다는 것은 주가 상승 여력까지 어느 정도 따라가겠다는 의지를 보여준 것입니다. 그러니 완전히 JEPI와 똑같은 것은 아니라는 사실을 알아두어야 합니다.
미국주식계좌 : SCHD, JEPI
원조를 사려면 미국 주식계좌 개설을 하여 매수해야 합니다.
비중은 나이가 많을 수록, 은퇴가 빨리 도래할수록 JEPI 비중이 높아야 하고,
젊을수록, 지속적으로 적립식 매수를 할 수 있는 기간이 길 수록 SCHD 비중이 높아야 합니다.
30대 이하는 SCHD에 비중을 두고
40~50대는 반반
50대 이상은 JEPI에 비중을 더 많이 두어야 합니다.
연금계좌 : TIGER 미국배당다우존스, 미국배당 +3%, +7% 프리미엄
연금계좌에서 세금 혜택을 최대로 받는다고 하면 대안은 TIGER 상품이 있습니다.
오른쪽으로 갈수록 현금흐름이 중요한 사람이 가입하면 좋을 상품입니다.
SCHD + JEPI 월 배당금 100만 원 만들기 위한 총금액
위에서 살펴본 바와 같이 아주 러프라게 계산을 해보니 결론은 아래와 같습니다.
SCHD 2천 주 (매수가 1억 9천)
JEPI 1천 주 (매수가 7천2백)
| 구분 | 수량 | 연 분배금 | 연 총 분배금(외화) | 연 총 분배금(한화) |
| SCHD | 2,000주 | 주당 2.5 달러 | 5000 달러 | 6,500,000원 |
| JEPI | 1,000주 | 주당 4.2 달러 | 4200달러 | 5,460,000원 |
연 총 분배금 11,960,000원으로 월 100만 원 정도 됩니다.
이를 위해 투자하는 비용은 1억 9천만 원 + 7천2백만 원 = 2억 6천2백만 원가량 됩니다.
단순 계산이라 주가 상승이나 누적 투자 금액 증가에 따른 증가분은 전혀 고려되지 않은 사항이니 참고 바랍니다.
함께 읽으면 좋은 글
삼성전자 TQQQ SOXL 주식 이제 시동걸렸나? 네카오 주식은?